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Update Stock Market क्या है? स्टॉक मार्केट में निवेश की शुरुआत कैसे करें

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हर व्यक्ति अपने जीवन को बेहतर बनाने के लिए मेहनत करता हैं और पैसे कमाता हैं| वह अपनी कमाई का कुछ हिस्सा saving (बचत) के रूप में रखता हैं, ताकि भविष्य की जरूरतों को पूरा किया जा सके| वैसे तो निवेश के कई सारे विकल्प होते हैं, लेकिन stock market या शेयर बाजार भी निवेश का एक मुख्य विकल्प हैं। स्टॉक मार्केट में निवेश की अगर बात की जाये तो पिछला  5 सालो में भारत में लोगो का रुझान काफी अधिक बढ़ रहा है, और मार्केट में लोगो के रुझान के पीछे कुछ मुख्य कारण है









  • इन्टरनेट बैंकिंग, मोबाइल बैंकिंग इस्तेमाल करने वालो की बढती हुई संख्या

    • मोबाइल द्वारा रियल टाइम में स्टॉक खरीदना और बेचना संभव
    • बढ़ता हुआ स्टॉक मार्केट इंडेक्स – सेन्सेक्स 35 हजार के ऊपर, और निफ्टी 10 हजार के ऊपर
    • स्टॉक मार्केट के सम्बन्ध में जानकारी मोबाइल इन्टरनेट पर उपलब्ध होना,
    • निवेश के अन्य विकल्पों (बैंक जमा, सोना) से काफी अधिक लाभ की सम्भावना
    कई लोग शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं लेकिन स्टॉक मार्केट के बारे में सही ज्ञानकरि  ना  होने का कारण या तो वे शेयर बाजार में निवेश नहीं करते हैं या फिर वे अपने पैसे खो देते हैं। अगर आपको  यह समझ नहीं आते कि स्टॉक मार्केट  क्या हैं और इसमें  में निवेश की शुरुयात  कैसे की जाती हैं , तो इस पोस्ट को पूरा पढने के बाद आप अपने मार्केट निवेश की सुरुआत  आसानी से कर सकते हैं-
    ⭆What is Stock Market – शेयर बाज़ार क्या है
    Stock Market वह जगह होती हैं जहाँ पर company की  Shares, Debentures, Mutual Funds, Derivatives और अन्य Securities (प्रतिभूतियों) को ख़रीदा और बेचा जाता हैं| Shares को मुख्य रूप से Stock Exchange के माध्यम से ख़रीदा और बेचा जाता हैं और भारत में BSE (Bombay Stock Exchange) और NSE (National Stock Exchange)  दो मुख्य Stock Exchange हैं| तो ज्यादातर स्टॉक मार्किट मैं कंपनी की shares को ख़रीदा और बेचा जाता हैं ,अब जानते हैं shares क्या होते है।.... 
    ⭆What is Shares – शेयर क्या होता हैं ?
    Share का अर्थ होता हैं -“हिस्सा” और स्टॉक मार्केट की भाषा में “शेयर” का मतलब हैं – “कंपनियों में हिस्सा”| जब आप किसी कंपनी के शेयर खरीदते हैं तो उस  कंपनी के हिस्सेदार बन जाते हैं| उदाहरण के लिए अगर किसी कंपनी ने कुल 1 लाख शेयर Issue किये हैं और आपने उसमें से 15  हजार Shares खरीद लिए हैं तो आप उस कंपनी के 15 % हिस्सेदार बन जाते हैं| आप जब चाहें तब इन शेयर्स को स्टॉक मार्केट में बेच सकते हैं|
    शेयर के बारे और ज्यादा जानकारी के लिए यह पर क्लिक करे  - Shares
    🔄शेयर मार्केट कैसे काम करता हैं ? How Share Market Works?

    अब हम देखेंगे stock market  कैसे काम करते हैं 
    ➤ कंपनियां सर्वप्रथम शेयर जारी कैसे करते हैं
    सर्वप्रथम SEBI(Securities and Exchange Board of India ) के ACCOURDING   किसी भी कंपनी stock exchange पर लिस्टेट होने के लिए  आईपीओ(IPO) जारी करते हैं। और कंपनी खुद  से  शेयर्स की  निर्धारित किये हुए मूल्य पर Public को Issue करती हैं| एक बार IPO पूरा हो जाने के बाद Shares, Market में आ जाते हैं और स्टॉक एक्सचेंज और ब्रोकर्स के माध्यम से निवेशकों द्वारा आपस में ख़रीदे और बेचे जाते हैं.

    ➤Shares के Prices कैसे बदलते हैं? How Stock Prices are Set?
         IPO लाते वक्त शेयर्स के Price कंपनी निर्धारित करती हैं लेकिन एक बार आईपीओ पूरा हो जाने के बाद Shares का मूल्य निर्धारित करने में कंपनी का कोई Role नहीं होता और Shares के मूल्य स्वतन्त्र रूप से shares की Deemand और Supply के आधार पर Stock एक्सचेंज द्वारा निर्धारित किये जाते हैं|
    अगर ख़रीदे जाने वाले शेयरों की तुलना में बेचे जाने वाले शेयरों की संख्या कम हो तो शेयरों की कीमत बढ़ेगी और यदि बेचे जाने वाले शेयरों की तुलना में ख़रीदे जाने वाले शेयरों की संख्या कम हो तो शेयर मूल्य कम होंगे  |
    स्टॉक मार्केट में रजिस्टर्ड होने के बाद कंपनियों को समय-समय पर सभी महत्वपूर्ण जानकारियां निबेशक़ के साथ साझा करनी होती हैं और इसी जानकारियों के आधार पर निवेशक कंपनियों का मूल्यंकन करते हैं| इस मूल्यांकन के आधार पर शेयर्स की डीमांड और सप्लाई घटने-बढ़ने से शेयरों की कीमत में  परिवर्तन होता है

     ➤stock exchange और  index
    इंडिया मैं २ स्टॉक एक्सचेंज हैं एक NSE (National Stock Exchange) और दूसरा BSE (Bombey Stock Exchange).BSE मैं 5400 से भी ज्यादा कंपनी लिस्टेड हैं।  अब बात करते हैं sensex और nifty के बारे मैं। 

    Stock Market Basic-What Is Nifty,Sensex And Index

    •  सेंसेक्स(sensex) बोम्बे स्टॉक एक्सचेंज(BSE ) का सूचकांक (INDEX ) हैं और सेंसेक्स का निर्धारण BSE में लिस्टेड टॉप 30 कंपनियों के मार्केट कैपिटलाइजेशन [कंपनीयों का कुल मूल्य/MARKET CAPIITELISATION=NO OF SHARES OF A COMPANY*SHARE PRICE(PER SHARE)]के आधार पर किया जाता हैं|Sensex BSE की टॉप 30 कंपनियों के प्रदर्शन को प्रदर्शित करता हैं|अगर सेंसेक्स बढ़ता हैं तो इसका मतलब हैं कि BSE में रजिस्टर्ड अधिकांश कंपनियों ने अच्छा प्रदर्शन किया हैं और इसी तरह अगर सेंसेक्स गिरता हैं तो इसका मतलब यह हैं कि अधिकांश कंपनियों का प्रदर्शन ख़राब रहा हैं|
    • निफ्टी(NSE) नेशनल स्टॉक एक्सचेंज(NSE) का सूचकांक (INDEX ) हैं और इसके निर्धारण NSE में लिस्टेड टॉप 50 कंपनियों  की  मार्केट कैपिटलाइजेशन [कंपनीयों का कुल मूल्य/MARKET CAPIITELISATION=NO OF SHARES OF A COMPANY*SHARE PRICE(PER SHARE)] के  आधार पर किया जाता हैं| अगर Nifty बढ़ता हैं तो इसका मतलब यह हैं कि NSE में रजिस्टर्ड कंपनियों ने अच्छा प्रदर्शन किया हैं और अगर Nifty घटता हैं तो इसका अर्थ यह हैं कि NSE की कंपनियों ने बुरा प्रदर्शन किया हैं|
    ⬈स्टॉक मार्केट में निवेश की शुरुआत कैसे करे?How To Invest In Stock Market?
    अब हम स्टॉक मार्केट निवेश शुरू करने इन 5 महत्वपूर्ण बातो के बारे मैं जानेगे –
    • स्टॉक मार्केट में निवेश के लिए आपके पास क्या document  होना चाहिए
    • स्टॉक मार्केट में ट्रेड करने के लिए आप किस तरह अकाउंट ओपन कर सकते हैं(demat और trading account )
    • स्टॉक मार्केट में ट्रेड  करने के लिए कम से कम कितने पैसे की जरूरत होगी
    • कैसे शेयर को खरीदते हैं और बेचते हैं
    तो सबसे पहले जानते हैं
    ➤स्टॉक मार्केट में निवेश के लिए आपके पास क्या document  होना चाहिए?
    • पैन कार्ड(Pan Card): किसी भी डीमैट या ट्रेडिंग एकाउंट खोलने के लिए आपको इसकी बहुत जरूरत है क्यूंकी इसके बिना आप कोई भी एकाउंट नहीं खोल सकते हैं। इसलिए एक Attested Photocopy of Pan Card सबसे पहला और जरूरी document है।
    • फोटो(photos): आपकी दो लेटेस्ट पासपोर्ट साइज़ की फोटो आपके पास होनी चाहिएँ।
    • एड्रेस प्रूफ(Address Proof): आपके निवास स्थान का प्रूफ देने के लिए आप आधार कार्ड का प्रयोग कर सकते हैं 
    • बैंक प्रूफ (Bank Proof): आपके पास आपका नाम लिखा हुए कैंसल चेक होना चाहिए। यदि आपके पास यह नहीं है तो पिछले छह माह की Bank Statement भी आपकी समस्या का हल कर सकती है।
    • आय का प्रमाण पत्र(Income Proof): अपनी Income Proof देने के लिए आप या तो अपनी Latest Salary Slip लगा सकते हैं या फिर 6 महीने की बैंक स्टेटमेंट भी लगा सकते हैं। इसके अतिरिक्त आप यहाँ पर Latest Form 16 या Income Tax Return की कॉपी भी लगा सकते हैं।

    Account खुलवाते समय इन सभी दस्तावेजों की Photo Copy लगाते हैं, लेकिन अपने पास इनकी Original Copy भी रखें जो किसी भी समय वेरिफिकेशन के लिए मांगी जा सकती है। Demat Account या Trading Account को खोलते समय आप जिन कागजों पर हस्ताक्षर करते हैं उन पर लिखे गए नियमों और निर्देशों को आप ध्यान से पढ़  लें।

     ➤स्टॉक मार्केट में ट्रेड करने के लिए आप किस तरह अकाउंट ओपन कर सकते हैं(demat और trading account )
       अब हम देखेंगे स्टॉक मार्किट मैं ट्रेड करने के लिए स्टॉक ब्रोकर (stock Broker )के द्वारा कैसे demat और Trading अकाउंट ओपन किआ जाता हैं। 
    • Select Stock Broker (स्टॉक ब्रोकर का चुनाव):
                       आप या फिर  मै स्टॉक एक्सचेंज (BSE या NSE) से डायरेक्टली स्टॉक खरीद या बेच नहीं सकते, स्टॉक एक्सचेंज तक हमारे स्टॉक खरीदने या बेचने के आर्डर को, किसी स्टॉक ब्रोकर द्वारा पूरा किया जाता है,

     और इसलिए स्टॉक या शेयर खरीदने के लिए, स्टॉक मार्केट में निवेश के लिए हमें एक स्टॉक ब्रोकर की जरुरत होती है, स्टॉक ब्रोकर एक ऐसी एजेंसी होती है, जो स्टॉक एक्सचेंज पर स्टॉक खरीदने और बेचने के लिए Authorized होती है, जैसे – शेरखान,Zerodha , एंजेल ब्रोकिंग, आईसीआईसीआई डायरेक्ट, और अन्य

     स्टॉक ब्रोकर की मदद से हम स्टॉक या शेयर खरीद और बेच सकते है.लकिन उससे पहले आपको उस स्टॉक ब्रोकर के द्वारा demat और trading खुलना होता हैं 
    • Demat Account ( डीमैट अकाउंट)
        जिस तरह बैंक अकाउंट में रूपये जमा कर सकते हैं उसी तरह Demat Account में आपके निवेश से संबंधी सभी Securities जैसे Share, Bonds, Government Securities, Mutual Funds आदि को Electronic Form में Store किया जाता हैं।और बेचने पर इस अकाउंट से डेबिट कर दिया जाता है.demat अकाउंट के बारे मैं और भी  ज्यादा जानकारी के लिए इस पोस्ट को जरूर परे Click Here ➨डीमैट खाता क्या है
    • Trading Account (ट्रेडिंग अकाउंट)
    शेयर को खरीदने और बेचने का काम ट्रेडिंग अकाउंट की मदद से किया जाता है,
    इस अकाउंट  को access करने के लिए हमें एक USER ID और PASSWORD मिलता है, जिसकी मदद से हम स्टॉक ब्रोकर के सॉफ्टवेयर या ट्रेडिंग प्लेटफार्म (trading Platform )का उपयोग करके स्टॉक खरीदने या बेचने का आर्डर देते हैं। trading account के बारे मैं और भी जानकारी के लिए click here ➨Trading Account क्या है
    स्टॉक ब्रोकर select  करने के बाद उस स्टॉक ब्रोकर के द्वारा ऑनलाइन या फिर ऑफलाइन demat  एंड trading  अकाउंट ओपन कोर सकते हैं। जैसे zerodha एक discount stock broker हैं। zerodha मैं demat और ट्रेडिंग account ओपन का process videos ➨Online ⟾Offline 
    अकाउंट opening link        
              
    Note – स्टॉक ब्रोकर अपनी सेवाओ के बदले आपसे जो फ़ीस लेता है, उसे Brokerage  कहा जाता है, जब भी आप स्टॉक ब्रोकर का चुनाव करे तो स्टॉक ब्रोकर द्वारा दी जाने वाली सेवाओ और उसके ब्रोकरेज की तुलना मार्केट में अन्य स्टॉक ब्रोकर से जरुर करे, ताकि आपको कम फीस दे और आपको सेवा भी बेहतर मिले.

    ➤स्टॉक मार्केट निवेश के लिए आपको कम से कम कितने पैसे की जरुरत होगी ?
    स्टॉक मार्केट में निवेश की शुरुआत करने वाले बहुत सरे नए निवेशक के मन में ए  सवाल होते है-
    उसके पास कम से कम कितने पैसे होने चाहिए, और क्या बैंक अकाउंट में मिनिमम बैलेंस की तरह  स्टॉक मार्केट में भी एक मिनिमम अमाउंट maintain करने  की जरुरत है ?

    तो मै आपको इस बात के लिए निश्चिंत करता हु कि आपको स्टॉक मार्केट में निवेश के लिए ना ही किसी तरह के कम से कम पैसे की कोई लिमिट है, आप 200 रूपये 500 रूपये, जो भी अमाउंट के शेयर खरीदना चाहे, खरीद सकते है, और किसी तरह के कम से कम पैसे की जरूरत हो, ऐसी कोई LIMIT नहीं है,
    दूसरी तरफ TRADING ACCOUNT जिसकी मदद से आप ख़रीदे गए शेयर का पेमेंट अपने ब्रोकर को करते है, तो आपको अपने ट्रेडिंग अकाउंट में उतना ही पैसा चाहिए, जितने का आप शेयर खरीदना चाहते है,
    और यहाँ भी स्टॉक ब्रोकर ट्रेडिंग अकाउंट में किसी तरह का कोई भी मिनिमम अकाउंट बैलेंस मेन्टेन करने की बात नहीं कहते,
       लकिन आपको याद रखना  की  स्टॉक ब्रोकर अकाउंट ओपन के टाइम आपको account opening Fees  और account maintain Fess चार्ज करते हैं ,जो 100 rs  से लेकर 1000 तक होते है ,ए सभी ब्रोकर  लिए same नही होता 
    ➤कैसे शेयर को खरीदते हैं और बेचते हैं
    हम स्टॉक को कैसे खरीदेंगे और कैसे बेचेंगे ?

    तो मै आपको आज बता दू कि, आज स्टॉक खरीदना और बेचना उतना ही आसान है, जितना कि MOBILE से SMS या WHATSAAP पर मैसेज भेजना,


    जब आप किसी स्टॉक ब्रोकर के पास अपना DEMAT और TRADING अकाउंट खोल लेते है, तो आपका ब्रोकर आपको स्टॉक खरीदने और बेचने के लिए TRADING ACCOUNT का USER ID और PASSWORD देगा,आप उस usser  ID और password  स्टॉक ब्रोकर के सोफ्टवेयर यानि trading platform  में चाहे वो कंप्यूटर पर हो या मोबाइल पर LOG  इन करते है और  स्टॉक खरीदने और बेचने का आर्डर अपने ब्रोकर को देते है, और ब्रोकर आपका आर्डर स्टॉक एक्सचेंज (BSE या NSE) में भेजता है,

    और जैसे ही स्टॉक एक्सचेंज आर्डर को पूरा कर देता है, आपको उस स्टॉक खरीदने के आर्डर को पूरा हो जाने का एक कन्फर्मेशन मैसेज मिल जाता हैं। 

    और एक बात आपको ध्यान रखना हैं 

    स्टॉक मार्केट में दो तरह की ट्रेडिंग होती है, इंट्रा डे ट्रेडिंग (intraday trading ) और डिलीवरी बेस्ड ट्रेडिंग(Delivery Trading )

    • इंट्रा डे ट्रेडिंग(Intraday Trading )– इसमें आप वास्तव में शेयर को अपने पास रखने के लिए नहीं खरीदते है, बल्कि आप सिर्फ आप शेयर के भाव में होने वाले उतार चढाव का फायदा उठा कर लाभ कमाना चाहते है,और इसलिए आप जिस दिन शेयर खरीदने का आर्डर देते है, उसी दिन बेच भी देते है,और इस तरह अगर आप इंट्रा डे ट्रेडिंग करना चाहते है तो आपको अपने ट्रेडिंग अकाउंट में लोग इन करके, स्टॉक खरीदने का आर्डर देते समय इंट्रा डे का विकल्प चुनना होगा,
    • डिलीवरी बेस्ड ट्रेडिंग,(Delivery Based Trading)-जब आप ख़रीदे गए शेयर को जितना चाहे उतने समय के लिए अपने पास रखना चाहते है तो इस तरह के शेयर की खरीदनेकी  आर्डर को –  डिलीवरी बेस्ड ट्रेडिंग,(Delivery Based Trading) कहा जाता है,और इसके लिए आपको आपको अपने ट्रेडिंग अकाउंट में लोग इन करके, स्टॉक खरीदने का आर्डर देते समय DELIVERY का विकल्प चुनना होगा,
    ध्यान रखे  – [डिलीवरी बेस्ड ट्रेडिंग,(Delivery Based Trading) में ख़रीदे गये स्टॉक या शेयर, वास्तव में आप जिस दिन शेयर खरीदते है, उस दिन को छोड़ कर, अगले दो दिन बाद (T+2 days) में आपके DEMAT ACCOUNT में जमा होते है,]

            और इस तरह की डिलीवरी बेस्ड ट्रेडिंग में जब आपके demat  अकाउंट में वास्तव में शेयर, जमा हो जाये, तो उसके बाद ही आप उसे बेचे,
     तो दोस्त ऐसे आप स्टॉक मार्किट  मैं शेयर खरीद और बेच सकते यानि ट्रेडिंग कोर सकते  हैं 

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